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Warren Buffett macht sich schon seit langem Gedanken über die Inflation. Der legendäre 91-jährige Investor wurde bereits von seinem Vater, einem republikanischen Kongressabgeordneten, mit den Gefahren der Inflation vertraut gemacht und hat sich im Laufe seiner Investorenlaufbahn wiederholt zu diesem Thema geäußert.
„Wir erleben derzeit eine sehr starke Inflation“, sagte Buffett auf der letztjährigen Jahresversammlung von Berkshire Hathaway. Dabei kämpft aber nicht nur die USA mit einer starken Inflation, sondern auch die EZB bei uns in Europa.
Die Verbraucherpreise stiegen in den USA im Februar 2022 im Vergleich zum Vorjahr um 7,9 Prozent, das ist die höchste Inflationsrate seit 40 Jahren. Die Preise für Gebrauchtwagen und Benzin stiegen besonders stark um jeweils etwa 40 Prozent. Bei uns in Europa sieht es kaum besser aus. Die EZB kündigte erst gerade an, dass die Inflation im März bei 7,5% lag und schätzt sie auf 5,1% für das ganze Jahr 2022. Energiepreise sind dabei einer der größten Treiber der Inflation.
Warum ist die Inflation für die Anleger so besorgniserregend? Inflation, also ein allgemeiner Preisanstieg, führt dazu, dass man im Laufe der Zeit an Kaufkraft verliert. Für Anleger kann sich dadurch eine scheinbar positive Rendite in eine negative verwandeln, wenn die Inflation hoch genug ist. Der Besitz einer Anleihe mit einer jährlichen Verzinsung von 5 Prozent mag wie eine solide Investition klingen, aber wenn die Inflation 6 Prozent erreicht, wird Ihre „reale“ Rendite negativ.
Warren Buffett hat nun seine Tipps geteilt, wie man die Inflation im Jahr 2022 als Anleger am besten schlagen kann. Befolgen Sie alle Ratschläge, dann können Sie anschließend ganz beruhigt bei NetBet Casino online abschalten und Ihr Glück versuchen.
Buffett plädiert seit Langem dafür, in Unternehmen zu investieren, die eine hohe Rendite auf das investierte Kapital erwirtschaften. In Zeiten der Inflation sollten Unternehmen mit geringem Kapitalbedarf, die in der Lage sind, ihre Erträge zu halten, besser abschneiden als solche, die immer mehr Geld zu immer höheren Preisen investieren müssen, nur um ihre Position zu halten.
Der wichtigste Faktor bei der Bewertung eines Unternehmens ist die Preissetzungsmacht. Wenn ein Unternehmen seine Preise erhöhen kann, hat es in Zeiten hoher Inflation einen großen Vorteil, weil es seine eigenen steigenden Kosten ausgleichen kann. Wenn Sie die Macht haben, die Preise zu erhöhen, ohne das Geschäft an die Konkurrenz zu verlieren, dann haben Sie ein sehr gutes Unternehmen.
Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) sind eine weitere von Buffett empfohlene Anlage für Anleger, die sich Sorgen über eine steigende Inflation machen. TIPS zahlen den Anlegern zweimal im Jahr einen festen Zinssatz, aber der Kapitalbetrag wird an die Inflation angepasst, die anhand des Verbraucherpreisindex gemessen wird. Im deutschsprachigen Raum werden TIPS auch oft als inflationsgeschütztes Wertpapier bezeichnet.
Die Investition in das eigene Talent ist eine der besten Möglichkeiten, die Kaufkraft über die Zeit zu erhalten, sagte Buffett bereits 2004 vor den Aktionären. Ziehen Sie in Erwägung, Ihren Lebenslauf aufzubessern, indem Sie über Online-Ressourcen oder eine örtliche Hochschule eine neue Fähigkeit erlernen. Manche Abschlüsse dürfen sogar etwas teurer sein, aber sie können auch dazu beitragen, Ihr Wissen zu erweitern und Sie zu einem unentbehrlichen Mitarbeiter in der Zukunft zu machen. Wenn Sie Ihren Wert für Ihren Arbeitgeber und dessen Kunden steigern, werden Sie im Laufe der Zeit Ihren gerechten Anteil am Verdienst erhalten.
Da sich die Zinssätze immer noch auf einem historisch niedrigen Niveau befinden, könnten Anleiheinvestoren in einem inflationären Umfeld erheblich geschädigt werden. Buffett weist darauf hin, dass eine 10-jährige Anleihe mit einer Rendite von 2 Prozent so schlecht sei wie ein Aktienpreis, der dem 50-fachen Gewinn eines Unternehmens entspricht. Wobei der Hauptunterschied darin besteht, dass der Gewinn der Anleihe nicht wachsen kann.
„Einer der besten Schutzmaßnahmen gegen Inflationsängste ist es, nicht zu viele alberne Bedürfnisse in seinem Leben zu haben“, erklärte Warren Buffetts Partner Charlie Munger den Berkshire-Aktionären im Jahr 2004. Um Ihnen dabei zu helfen, sollten Sie Ihre Ausgaben mit einer Budgetierungs-App verfolgen. Dies wird Ihnen helfen zu verstehen, wie Sie Ihr Geld derzeit ausgeben, und kann Ihnen helfen, problematische Ausgaben zu erkennen, bevor sie zur Gewohnheit werden.
Buffett hat vor allem Gold gemieden, eine Anlage, die oft als großartige Inflationsabsicherung angesehen wird. Goldfans haben vor allem Angst vor den Auswirkungen der Inflation auf das Papiergeld. Aber wie Buffett 2011 feststellte: „Wenn Sie eine Unze Gold für eine Ewigkeit besitzen, werden Sie am Ende immer noch eine Unze besitzen.“ Stattdessen zieht er es vor, produktive Vermögenswerte wie Aktien, Immobilien oder Ackerland zu besitzen, die Dividenden, Einkommen und Nahrung für ihre Besitzer generieren.
Wenn Sie sich Sorgen über eine steigende Inflation machen, sollten Sie Buffetts Rat befolgen und produktive Vermögenswerte wie hochwertige Unternehmen mit geringem Kapitalbedarf besitzen und sich von niedrig verzinsten Anleihen fernhalten, deren Zahlungen nicht mit der Inflationsrate steigen.
